Unsere AML Richtlinie und Verifizierung

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung gehören bei uns zum Alltag. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, welche Prüfungen wir gemäß unserer Lizenz aus Curaçao durchführen, welche Dokumente wir wann anfordern und was passiert, wenn eine Verifizierung nicht abgeschlossen wird. Sie erfahren hier auch, wie lange wir Ihre Daten speichern und warum das gesetzlich vorgeschrieben ist.

Unser Bekenntnis zur AML Richtlinie

Rechtlicher Rahmen

Wir betreiben Greenluck Casino unter einer Lizenz der Aufsichtsbehörde von Curaçao und unterwerfen uns vollständig den dort geltenden Vorschriften zur Geldwäscheprävention und Terrorismusfinanzierung. Seit unserer Gründung 2018 gilt bei uns der Grundsatz, dass kein Geldfluss über unsere Plattform unbeobachtet bleibt. Das umfasst die Identifizierung unserer Spieler, die Prüfung ungewöhnlicher Transaktionen und die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständigen Behörden.

Geldwäsche bedeutet vereinfacht, dass illegal erworbenes Geld über scheinbar legale Kanäle in den Finanzkreislauf geschleust wird. Online-Casinos können dafür missbraucht werden, etwa durch Einzahlung und sofortige Auszahlung ohne echtes Spiel. Genau deshalb überwachen wir nicht nur, wer bei uns spielt, sondern auch, wie Geld bei uns ein- und ausgeht.

• Vollständige Identifizierung jedes Spielers vor der ersten Auszahlung
• Risikobewertung neuer Spieler nach registrierung
• Laufende Überwachung von Einzahlungs- und Auszahlungsmustern
• Interne Verdachtsmeldungen an die Finanzbehörden des Lizenzsitzes
• Schulung unserer Mitarbeiter in AML-Fragen

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung läuft bei uns gestuft. Bei der Registrierung prüfen wir zunächst Ihre angegebenen Daten wie Name, Geburtsdatum und Wohnadresse gegen interne Sperrlisten und Altersgrenzen. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, und zusätzlich, wenn bestimmte Schwellenwerte erreicht werden. Sie können die Verifizierung aber jederzeit freiwillig und vorab abschließen, was spätere Auszahlungen deutlich beschleunigt.

• Registrierung: automatische Plausibilitätsprüfung der Stammdaten und Alterskontrolle (18 Jahre)
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten
• Kumulierte Einzahlungen ab 10.000 EUR: erweiterte Prüfung inklusive Herkunft der Mittel
• Einzelauszahlung über 5.000 EUR: Prüfung vor Freigabe
• Verdachtsmoment: Prüfung unabhängig von Schwellenwerten

So läuft die Verifizierung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Die Prüfung dauert in der Regel 24 bis 48 Stunden, wenn Ihre Unterlagen vollständig und lesbar sind. Bei unklaren Dokumenten oder einer ungünstigen Bildqualität melden wir uns per E-Mail an [email protected] mit einer konkreten Nachforderung. Ihre Dokumente übertragen Sie verschlüsselt über unser Formular im Kontobereich, niemals über den Live-Chat. Wir speichern sie aufServern mit Zugriffsbeschränkung, und nur Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können sie einsehen. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt ausschließlich, soweit gesetzliche Meldepflichten das verlangen.

• Schritt 1: Verifizierung im Kontobereich starten und Dokumenttyp auswählen
• Schritt 2: Dokumente hochladen und auf Lesbarkeit sowie vollständige Sichtbarkeit achten
• Schritt 3: Prüfung durch unsere Compliance-Abteilung, in der Regel innerhalb von 24 bis 48 Stunden
• Schritt 4: Bestätigung per E-Mail, danach volle Auszahlungsfunktion Ihres Kontos

Herkunft Ihrer Mittel

Wann wir nachfragen

Wenn Ihre Einzahlungen deutlich über dem liegen, was Ihr angegebenes Profil oder Spielmuster plausibel erscheinen lässt, fragen wir nach der Herkunft der eingesetzten Mittel. Das ist kein Misstrauen Ihnen persönlich gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns keine Ermessensentscheidung lässt. Ein Spieler, der innerhalb kurzer Zeit fünfstellige Beträge einzahlt, muss nachvollziehbar machen können, woher dieses Geld stammt.

Als Nachweis genügen je nach Situation ein aktueller Lohnzettel, ein Steuerbescheid, ein Erbnachweis, ein Kontoauszug oder ein Verkaufsbeleg für Wertegegenstände. Bei Kryptowährungen benötigen wir zusätzlich Nachweise zur Herkunft der Coins, etwa Auszüge von Ihrer Wallet oder Börsen-Transaktionshistorie. Alle Belege behandeln wir vertraulich und ausschließlich für den Zweck der Prüfung.

Überwachung von Ein und Auszahlungen

Regeln für Geldflüsse

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser Monitoring-System. Es vergleicht Transaktionsmuster mit dem bisherigen Verhalten Ihres Kontos und markiert Abweichungen zur manuellen Prüfung. Eine Kernregel dabei ist das Prinzip der gleichen Zahlungsmethode: Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Mittel, über das auch die Einzahlung gelaufen ist. Liegt Ihr Kontostand über der Summe Ihrer Einzahlungen, zahlen wir den Differenzbetrag auf eine von Ihnen verifizierte Bankverbindung oder Wallet aus.

Auskunft zu den Limits: Auszahlungen sind ab 10 EUR möglich und auf 5.000 EUR pro Tag sowie 20.000 EUR pro Monat begrenzt. E-Wallets und Kryptowährungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Karten und Banküberweisungen benötigen 1 bis 3 Werktage. Gebühren berechnen wir für keine der Methoden. Höhere Auszahlungsbeträge oder atypische Zeitfolgen, etwa eine Einzahlung mit sofortiger Auszahlung ohne Spielaktivität, halten wir zur Prüfung an.

Wenn Verifizierung oder Unterlagen fehlen

Folgen nicht abgeschlossener Prüfungen

Ohne abgeschlossene Verifizierung bleibt die Auszahlungsfunktion Ihres Kontos gesperrt. Einzahlen und spielen können Sie weiterhin, abgehoben wird aber erst nach positiver Prüfung. Fordern wir Dokumente an und Sie reichen sie nicht innerhalb von 30 Tagen nach, setzen wir Ihr Konto vorübergehend auf inaktiv. Bleiben wir auch danach ohne Antwort, schließen wir das Konto endgültig und erstatten den Restguthaben auf den nachweisbaren Ursprungsweg.

Wer gefälschte Dokumente einreicht oder ein Konto unter fremdem Namen führt, muss mit sofortiger Schließung und Einbehalt des Guthabens bis zur Klärung rechnen. Gleiches gilt für Multi-Accounting, also mehrere Konten pro Person, das wir systematisch erkennen. In begründeten Verdachtsfällen sind wir gesetzlich verpflichtet, die betroffenen Konten einzufrieren und Meldung zu erstatten. Ihnen steht in allen Fällen das Recht auf Anfrage zum Verfahrensstand per E-Mail an [email protected] zu.

• Erste Mahnung nach 7 Tagen ohne eingereichte Dokumente
• Inaktivität des Kontos nach 30 Tagen
• Endgültige Schließung und Restguthaben-Erstattung bei anhaltender Nichtreaktion
• Sofortige Kontosperrung bei gefälschten Unterlagen oder Identitätsbetrug

Wie lange wir Dokumente speichern

Fristen und Zweck

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf, wie es die AML-Vorschriften unseres Lizenzsitzes vorschreiben. In laufenden Verdachtsverfahren kann sich die Frist verlängern, bis das Verfahren abgeschlossen ist. Der Zweck ist eindeutig: Behörden können innerhalb dieser Frist Nachweise zu Transaktionen und Identitäten anfordern, und wir müssen sie vorlegen können.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform. Auf schriftlichen Wunsch informieren wir Sie jederzeit, welche Daten wir zu Ihrer Person gespeichert haben. Eine Löschung während der aktiven Kontobeziehung oder innerhalb der gesetzlichen Frist kommt rechtlich nicht in Frage, da wir damit unsere Nachweispflichten verletzen würden. Fragen zur Datenverarbeitung beantwortet unser Support rund um die Uhr.

Häufige Fragen

Kann ich bei Greenluck Casino ohne Verifizierung spielen?

Ja, Registrierung und Einzahlung sind ohne vollständige Dokumentenprüfung möglich. Vor Ihrer ersten Auszahlung verlangen wir aber zwingend Identitätsnachweis, Adressnachweis und Zahlungsmethodennachweis.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 24 bis 48 Stunden bei vollständigen und lesbaren Unterlagen. Bei Nachforderungen erhalten Sie von uns eine konkrete E-Mail mit der Angabe, was fehlt.

Warum muss ich Auszahlungen auf dieselbe Methode wie die Einzahlung tätigen?

Das Prinzip der gleichen Zahlungsmethode verhindert, dass Geld über unser Casino an Konten oder Wallets fließt, die nicht Ihnen gehören. Es ist ein Kernbestandteil der AML-Vorschriften unserer Lizenz.

Was passiert, wenn ich keine Herkunftsnauchweise einreiche?

Fehlen die Nachweise, bleiben Auszahlungen über den betreffenden Betrag gesperrt. Nach 30 Tagen ohne Reaktion setzen wir Ihr Konto inaktiv und können es nach weiteren erfolglosen Versuchen endgültig schließen.

Wer kann meine hochgeladenen Dokumente einsehen?

Nur Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung. Die Dokumente liegen verschlüsselt auf Servern mit strenger Zugriffsbeschränkung, eine Weitergabe an Dritte erfolgt ausschließlich bei gesetzlichen Meldepflichten.